Rücknahme: Umtausch von SGBS/WGLD in physisches Gold
WisdomTree erweitert in Zusammenarbeit mit Metalor Technologies SA („Metalor“) sein Angebot. Die von WisdomTree Metal Securities Limited herausgegebenen Papiere WisdomTree Physical Swiss Gold Securities („SGBS“) und WisdomTree Core Physical Gold („WGLD“) können jetzt direkt beim Emittenten in physisches Gold eingelöst werden.
Anleger des WisdomTree Physical Swiss Gold Securities („SGBS/WGLD“) von WisdomTree Metal Securities Limited haben nun die Möglichkeit, ihre Anlage direkt beim Emittenten in physisches Gold umzutauschen. Jeder SGBS/WGLD-Titel berechtigt den Inhaber, den entsprechenden Wert in physischem Gold zu erhalten (unter Berücksichtigung der geltenden Abzüge).
Die Anleger können ihre SGBS zurückgeben (über den registrierten Inhaber der Wertpapiere) und den Emittenten anweisen, das physische Gold an eine deutsche Bank auszuliefern, mit der sie Bank- oder Maklerbeziehungen unterhalten.
Investoren können WGLD einlösen und über den registrierten Inhaber der Papiere den Emittenten anweisen, physisches Gold an ein Kreditinstitut in einem der zwischen dem Emittenten und Metalor vereinbarten Länder zu liefern. Derzeit sind diese Länder Großbritannien, Deutschland und die Schweiz.
Anleitung für die Rücknahme für die verschiedenen Anlegertypen:
Schritt 1: Nehmen Sie sich bitte die Zeit, die häufig gestellten Fragen, die Bedingungen für den Umtausch in physisches Gold und das Umtauschformular zu lesen.
Schritt 2: Bestätigen Sie den registrierten Inhaber. Da die meisten Privatanleger ihre SGBS/WGLD auf einem Maklerkonto halten, sind nur sehr wenige von ihnen der registrierte Inhaber. Am besten besprechen Sie direkt mit Ihrem Wertpapiermakler, wie Ihre Wertpapiere gehalten werden. Wenn Sie Ihres Wissens ein registrierter Inhaber sind, können Sie sich unter wisdomtreejersey@rhfsl.com direkt an WisdomTree wenden, um dies bestätigen zu lassen.
Schritt 3: Bekämpfung von Geldwäsche: CDD-/AML-Dokumentation. Das Einlöseverfahren kann erst nach Eingang der erforderlichen CDD-/AML-Dokumentation und deren Prüfung beginnen. Die diesbezüglichen Anforderungen sind den CDD-/AML-Dokumenten zu entnehmen.
Sobald wir das CDD/AML-Verfahren abgeschlossen haben, bestätigen wir den Eingang des Formulars und leiten den Umtausch ein.
Schritt 4: Bitten Sie den bei CREST registrierten Inhaber, das Umtauschformular auszufüllen. Ihr Wertpapiermakler muss bestimmte Angaben machen, zum Beispiel:
- Die CREST-Kontoverbindung des registrierten Inhabers (Teil A des Umtauschformulars). So können wir den Auftrag des Wertpapiermaklers auf CREST finden, wenn er die SGBS zurückgibt.
- Den Namen des registrierten Inhabers, wahrscheinlich den Namen eines Nominee- oder Depot-Kontos des Wertpapiermaklers (Teil B).
- Ihren Namen als der wirtschaftliche Eigentümer (Teil C).
- Anzahl der SGBS- oder WGLD-Wertpapiere, die Sie einlösen möchten. Bitte informieren Sie hierüber Ihren Broker und/oder den registrierten Inhaber (Teil D).
- Sie müssen angeben, an welche Bank Ihre Goldbarren geliefert werden sollen, und hierzu entsprechende Kontodaten sowie Angaben zu einem Ansprechpartner bei dieser Bank bereitstellen. (Teil E)
- Der Wertpapiermakler und/oder der registrierte Inhaber müssen eine Kontaktnummer angeben und das Formular unterzeichnen (Teile H und I).
Ihr Wertpapiermakler und/oder der registrierte Inhaber können das Umtauschformular per E-Mail oder Post übermitteln:
Email: wisdomtreeadminjsy@apexgroup.com
Phone: +44 1534 722 787
Post:
The Administrator,
WisdomTree Physical Swiss Gold Securities Redemption,
IFC 5
St Helier
Jersey, JE1 1ST
Schritt 1: WisdomTree bietet Anlegern die direkte Einlösung von SGBS- und/oder WGLD-Wertpapieren gegen physisches Gold an. Ihr Klient wünscht die direkte Einlösung von SGBS- oder WGLD-Wertpapieren gegen physisches Gold. Das Gold wird in Form von Barren an eine in Deutschland registrierte Bank (bei SGBS) oder an eine in Großbritannien, Deutschland oder der Schweiz registrierte Bank (bei WGLD) geliefert. Bitte lesen Sie die FAQ und die Geschäftsbedingungen für die Einlösung gegen physisches Gold und machen Sie sich mit dem Einlöseformular vertraut.
Schritt 2: Sie und Ihr Kunde müssen den registrierten Inhaber bestätigen. Da die meisten Privatanleger ihre SGBS/WGLD auf einem Maklerkonto halten, sind nur sehr wenige von ihnen der registrierte Inhaber. Die meisten wirtschaftlichen Eigentümer börsengehandelter Wertpapiere halten jene in Maklerkonten, und die Wertpapiermakler halten sie auf weiteren Konten, die häufig als „Nominee-Konten“ bezeichnet werden. Als Emittent kann WisdomTree Metal Securities Limited nur die Namen dieser Nominee-Konten in seinem Register sehen. Der registrierte Inhaber der SGBS/WGLD kann die Rücknahme im eigenen Namen oder als Nominee im Namen des wirtschaftlichen Eigentümers beantragen. Darüber hinaus muss bei SGBS, die in Abwicklungssystemen außerhalb von CREST gehalten werden, die Kette der Eigentumsverhältnisse bis zum CREST-Bestand zurückverfolgt werden. Ihr Kunde benötigt daher wahrscheinlich Ihre Hilfe, um das Rücknahmeverfahren abzuschließen.
Schritt 3: WICHTIG: Sowohl Sie als auch Ihr Klient müssen die relevante Dokumentation über die Erfüllung der Sorgfaltspflichten seitens des Kunden und die Beachtung der Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche („CDD-/AML-Dokumentation“) vorlegen. Das Einlöseverfahren kann erst nach Eingang der erforderlichen CDD-/AML-Dokumentation und deren Prüfung beginnen. Alle diesbezüglichen Anforderungen sind den CDD-/AML-Dokumenten zu entnehmen.
Nach Abschluss des CDD-/AML-Prüfverfahrens können Sie das Einlöseformular bearbeiten.
Schritt 4: Sie müssen Ihren Kunden beim Ausfüllen des Umtauschformulars möglicherweise helfen und Wertpapiermakler müssen im Allgemeinen die folgenden Angaben machen:
- Ihre CREST-Kontodaten. (Teil A) Bitte beachten Sie, dass bei der Einlösung von SGBS- oder WGLD-Wertpapieren keine Zahlungen stattfinden. Die Wertpapiere werden dem Emittenten übergeben und das Clearing erfolgt in CREST, ohne dass eine Zahlung durch den Emittenten erfolgt. Der Emittent bestätigt den Transfer des Goldes an das relevante nicht zugewiesene Konto von Metalor. Metalor liefert im Anschluss das Gold an die entsprechende in Deutschland registrierte Bank (bei SGBS) oder die in Großbritannien, Deutschland oder der Schweiz registrierte Bank (bei WGLD).
- Geben Sie bitte den Namen des registrierten Inhabers an, das heißt den Namen Ihres Nominee- oder Depot-Kontos (Teil B).
- Geben Sie bitte den Namen des wirtschaftlichen Eigentümers an (Teil C).
- Anzahl der SGBS- oder WGLD-Wertpapiere, die Ihr Klient einlösen möchte (Teil D)
- Sie müssen angeben, an welche Bank Ihre Goldbarren geliefert werden sollen, und hierzu entsprechende Kontodaten sowie Angaben zu einem Ansprechpartner bei dieser Bank bereitstellen (Teil E).
- Geben Sie Kontaktdaten für die Rücknahme- und Umtauschbestätigung an und unterzeichnen Sie das Umtauschformular (Teil H und I). Wichtig: Das Umtauschformular muss vom registrierten Wertpapierinhaber unterzeichnet werden.
Sie oder Ihr Kunde können das Umtauschformular per E-Mail oder Post übermitteln:
Email: wisdomtreeadminjsy@apexgroup.com
Phone: +44 1534 722 787
Post:
The Administrator,
WisdomTree Physical Swiss Gold Securities Redemption,
IFC 5
St Helier
Jersey, JE1 1ST
Häufig gestellte Fragen
Allgemeines
Frage 1. Kann ich meine Swiss Gold Bullion Securities (SGBS/WGLD) gegen physisches Gold tauschen?
Ja, alle SGBS- oder WGLD-Wertpapiere berechtigen den registrierten Inhaber zur Auszahlung von Gold über das CREST-System gemäß den Geschäftsbedingungen. Die relevante Goldmenge wird als Metal Entitlement bezeichnet und vom Emittenten auf seiner Website angegeben.
Frage 2. In welcher Form kann ich das Gold erhalten?
Anleger können Gold auf eigenen Wunsch hin in Mengen von 3 g bis zu den von der LBMA zertifizierten Good-Delivery-Barren von ca. 12 kg erhalten.
Frage 3. Wie viele SGBS muss ich mindestens zurückgeben?
Da sich die Mindestrücknahmekosten auf 1 Unze Gold je Rücknahme belaufen, müssen Anleger mit der Rückgabe von Wertpapieren einen Wert von über 1 Unze Gold erzielen.
Frage 4. Was passiert, wenn ich Wertpapiere zurückgebe und nach dem Umtausch in Goldbarren Gold übrig bleibt?
Wenn nach der Lieferung der Goldbarren (in der nächsten ganzen Zahl Gramm und nach Abzug der jeweiligen Gebühr für die Rücknahmekosten) Gold übrig bleibt, dann wird es für die Zahlung einer Gebühr an den Emittenten verwendet, um die Kosten für die Rücknahme zu decken.
Frage 5. Wie erhalte ich meine Goldbarren?
Gegen SGBS-Wertpapiere eingelöste Goldbarren werden ausschließlich an eine Bank oder ein Finanzinstitut in Deutschland geliefert, mit dem Sie eine Geschäftsbeziehung unterhalten. Gegen WGLD-Wertpapiere eingelöste Goldbarren werden ausschließlich an eine Bank oder ein Finanzinstitut in Deutschland, in Großbritannien oder in der Schweiz geliefert, mit dem Sie eine Geschäftsbeziehung unterhalten.
Kosten
Frage 6. Was kosten die Rücknahme und der Umtausch in Goldbarren?
Für die Einlösung der Wertpapiere gegen physische Goldbarren wird eine Gebühr erhoben. Der Gebührenbetrag wird von an Sie zu liefernden Goldmenge abgezogen. Dies führt zu einer Reduzierung der Goldmenge, die der Wertpapierinhaber in Form von Goldbarren erhält. Derzeit beträgt die Gebühr 1 % der gesamten Goldmenge, die dem Wert der einzulösenden SGBS- oder WGLD-Wertpapiere entspricht. Verbleibende Goldmengen von unter einem Gramm werden nicht an den Anleger geliefert oder ausgezahlt. Die Mindestgebühr für physische Goldlieferungen nach Einlösung entspricht dem Preis einer Goldmenge von 31,1034768 Gramm bzw. einer Feinunze. Diese Gebühr ist bei der Entscheidung über die Einlösung aller SGBS- oder WGLD-Wertpapiere zu berücksichtigen.
Frage 7. Warum fällt für den Umtausch in Goldbarren eine Gebühr an?
Der Markt für physisches Gold unterscheidet sich vom Großhandelsmarkt für die von der LBMA zertifizierten Good-Delivery-Barren, die der Emittent hält. Während diese LBMA-Standardbarren in der Regel zum oder recht nahe am Goldkassapreis gehandelt werden, wird physisches Gold mit einem Aufschlag verkauft (und häufig mit einem Abschlag zurückgenommen). Der Großteil des Aufschlags wird vom Hersteller unter Berücksichtigung der Betriebskosten und der Gewinnmarge festgelegt.
Frage 8. Sind bei der Rücknahme und dem Umtausch Mehrwertsteuer zu zahlen?
In Großbritannien und den Mitgliedstaaten der Europäischen Union steuerpflichtige Anleger zahlen in der Regel keine Umsatzsteuer für die Einlösung für physisches Gold. Bitte nehmen Sie hierzu steuerliche Beratung in Anspruch, da eventuelle Umsatzsteuerpflichten vom Wertpapierinhaber zu tragen sind.
Frage 9. Welche Risiken sind mit dem Umtausch in Goldbarren verbunden?
Anleger sollte beachten, dass physisches Gold weniger liquide ist als Buchgold. Physisches Gold kann für den Anleger schwerer verkäuflich sein. Darüber hinaus ist es möglich, dass bei einem Verkauf von physischem Gold der erzielbare Verkaufspreis unter dem aktuellen Spotpreis für Gold liegt.
Darüber hinaus müssen Anleger beachten, dass die gegen SGBS- und WGLD-Wertpapiere eingelösten Goldbarren von den zugewiesenen gesicherten Edelmetallkonten des Verwahrers in nicht zugewiesene Konten von Metalor überführt und dort treuhänderisch für den einlösenden registrierten Inhaber verwahrt werden. Dies bedeutet, dass das physische Gold nicht mehr dem Sicherungsvertrag (Security Deed) unterliegt sowie Gefahr und Eigentum an den Goldbarren auf den registrierten Inhaber übergehen.
In diesem Fall sind weder der Treuhänder noch WisdomTree Metal Securities Limited für die Nichtausführung von Lieferungen betreffender Goldbarren durch Metalor gemäß Anweisung des Emittenten verantwortlich oder haftbar.
Weitere allgemeine Informationen zu Risiken finden Sie im Abschnitt „Risikofaktoren“ des Verkaufsprospekts von WisdomTree Metal Securities Limited sowie in den Geschäftsbedingungen für die physische Lieferung.
Rücknahmeverfahren
Frage 10. Was bedeutet es, dass nur der „registrierte Inhaber“ das Recht hat, den Umtausch in physisches Gold zu verlangen?
Bei den meisten Wertpapieren, die an einer Börse gehandelt werden, unterscheidet sich der registrierte Inhaber, der in den Büchern des Emittenten steht, vom wirtschaftlichen Eigentümer, dem das Wertpapier letztlich gehört. Die meisten wirtschaftlichen Eigentümer börsengehandelter Wertpapiere halten jene in Maklerkonten, und die Wertpapiermakler halten sie auf weiteren Konten, die häufig als „Nominee-Konten“ bezeichnet werden. Als Emittent kann MSL nur die Namen dieser Nominee-Konten in seinem Register sehen. Nur der registrierte Inhaber der SGBS/WGLD kann den Umtausch in Goldbarren im eigenen Namen oder als Nominee im Namen des wirtschaftlichen Eigentümers beantragen.
Frage 11. Wie weiß ich, ob ich der registrierte Inhaber bin?
Da die meisten Privatanleger ihre SGBS/WGLD auf einem Maklerkonto halten, sind nur sehr wenige von ihnen der registrierte Inhaber.
Frage 12. Wie beantrage ich den Umtausch in physisches Gold, wenn ich nicht der registrierte Inhaber bin?
Obwohl manche Inhaber SGBS/WGLD eventuell direkt halten, ist es wahrscheinlich, dass die meisten Anleger sie über einen Wertpapiermakler oder einen anderen Finanzintermediär und sogar in anderen Abwicklungssystemen halten. In diesen Fällen erscheint im Register wahrscheinlich das Nominee-Konto des Wertpapiermaklers oder Finanzintermediärs als Wertpapierinhaber. Anleger sollten sich an ihren Wertpapiermakler oder Finanzintermediär wenden und ihn bitten, ihnen beim Rücknahme- und Umtauschverfahren behilflich zu sein (nachstehend im Detail beschrieben). WisdomTree ist gerne bereit, dem Wertpapiermakler das Verfahren in einem Gespräch zu erläutern. Wenn Hilfestellung nötig ist, verweisen Sie ihn an: wisdomtreeadminjsy@apexgroup.com.
Frage 13. Wie gehe ich vor, wenn mich mein Makler nicht bei der Abwicklung des Rücknahmeverfahrens unterstützen kann?
Falls Ihr Wertpapiermakler nicht in der Lage ist, Sie beim Umtauschverfahren zu unterstützen, wenden Sie sich bitte an uns unter wisdomtreeadminjsy@apexgroup.com, um mögliche Alternativen zu besprechen.
Frage 14. Muss ich ein Formular ausfüllen?
Der registrierte Inhaber muss ein Formular mit folgenden Angaben ausfüllen:
Im Register eingetragener Name des registrierten Inhabers und entsprechende Kontaktdaten
Name des wirtschaftlichen Eigentümers der SGBS-/WGLD-Wertpapiere
Bestätigung der Einlösung von SGBS- oder WGLD-Wertpapieren gegen physisches Gold und Anzahl der eingelösten Wertpapiere
Name der Bank oder des Finanzinstituts, relevante Kontodaten und Angaben zu einem Ansprechpartner bei dieser Bank.
Das ausgefüllte Formular sollte an die folgenden E-Mail-Adressen geschickt werden: wisdomtreeadminjsy@apexgroup.com. Alternativ kann es per Fax oder Post an die folgende Adresse bzw. Nummer versandt werden:
WisdomTree Physical Gold Redemption,
Apex Financial Services (Alternative Funds) Limited
IFC 5
St Helier
Jersey, JE1 1ST
Phone:
+44 1534 722 787
Frage 15. Müssen Unterlagen bezüglich der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence – CDD) und zur Verhinderung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML) vorgelegt werden?
Ja. Der wirtschaftliche Eigentümer muss die geeigneten CDD/AML-Unterlagen vorlegen. Wir können das Rücknahme- und Umtauschverfahren nicht einleiten, bis wir die vorgeschriebenen CDD/AML-Angaben erhalten und die erforderlichen Prüfungen durchgeführt haben.
Sobald wir das CDD/AML-Verfahren abgeschlossen haben, bestätigen wir den Eingang des Umtauschformulars und leiten Rücknahme und Umtausch ein.
Nähere Informationen finden Anleger unter CDD/AML-Verfahren.
Frage 16. Wie läuft der Umtausch zeitlich ab?
Bevor das eigentliche Rücknahme- und Umtauschverfahren beginnen kann, müssen wir die physischen CDD/AML-Unterlagen entgegennehmen und die erforderlichen CDD/AML-Prüfungen durchführen. Diese Prüfungen können einige Tage dauern. Sobald sie abgeschlossen sind, bestätigen wir den Eingang eines gültigen Umtauschformulars. Ab diesem Zeitpunkt dauert der Umtausch der SGBS/WGLD in physische Goldbarren bis zu zwei Wochen. Die genaue Dauer hängt von Metalor ab.
Über Heraeus Precious Metals
Der Technologiekonzern Heraeus mit Sitz in Hanau ist ein 1851 gegründetes und heute weltweit führendes Familienunternehmen.
Heraeus Precious Metals (HPM), eine globale Geschäftseinheit von Heraeus, ist weltweit einer der führenden Anbieter von Dienstleistungen in Bezug auf Edelmetalle. Unsere Edelmetallbarren gehören zu den beliebtesten Anlageprodukten, wenn es um Investitionen in physische Edelmetalle geht. Mit unseren vier Handelsstandorten in allen wichtigen Zeitzonen bieten wir unseren Kunden ein globales Produktions- und Logistiknetzwerk. Unsere zahlreichen Lagerstandorte auf der ganzen Welt ermöglichen kurze Vorlaufzeiten und helfen unseren Kunden, ihre Marktchancen zu erhöhen.
Mit einem Verhaltenskodex, der verbindliche Regelungen und Richtlinien u.a. zur Annahme und Bearbeitung von Edelmetallen enthält, hat sich der Heraeus Konzern zu hohen Standards verpflichtet, die für alle Mitarbeiter gelten. Dementsprechend werden unsere Barren nur aus Material hergestellt, das diese Standards erfüllt. Das gilt für das primäre Angebot der Minen genauso wie für recyceltes Material. Vertrauen und Zuverlässigkeit, Transparenz und unsere finanzielle Stabilität bilden seit mehr als 160 Jahren die Grundlage unseres Geschäfts.
Wenn Sie mehr über die Unternehmensgeschichte, Produkte und Lösungen von Heraeus Precious Metals erfahren möchten.
Goldbarren von Heraeus
Alle von Heraeus hergestellten Goldbarren sind mit einer Seriennummer versehen und werden mit einem Qualitätszertifikat geliefert, das auch die entsprechende Nummer des Barrens enthält.
Gegossene Goldbarren von Heraeus – unser Klassiker
Reinheit: 999,9
Die gegossenen Barren werden zusammen mit dem Zertifikat fest eingeschweißt. Sie sind in vier Größen erhältlich:
Geprägte Goldbarren von Heraeus
Reinheit: 999,9
Alle geprägten Barren werden in attraktiven Blisterkarten verpackt. Sie bestehen aus dem umweltfreundlichen Kunststoff PET und sind mit zwei Schweißnähten besonders stabil. Ihre Maße sind vergleichbar mit einer Scheckkarte – 85 mm x 54 mm. Die geprägten Goldbarren von Heraeus sind in sieben Größen erhältlich:
Kinebar Goldbarren von Heraeus – sehr sicher
Reinheit: 999,9
Heraeus Goldbarren sind mit einem zusätzlichen, auch optisch ansprechenden Sicherheitsmerkmal, dem Kinegram®, erhältlich. Sie sind in sechs Größen verfügbar: 1 g, 2 g, 5 g, 10 g, 20 g und 1 oz. Kinebarren werden ebenfalls in den beliebten Blisterkarten verpackt.
Über die Jahrzehnte hat sich das Design der Heraeus-Barren wiederholt verändert. Ältere Barren können somit von dieser Beschreibung abweichen.